基金管理表

最近 Sand 的基金因為定期定額之後，已經有一定的期數了，開始頭大這些資訊的整合，剛好也有個同事在跟 Sand 問有沒有好的 excel 檔案可以管理基金的，於是拜請 google 幫忙找，第一篇內容便命中目標了。

[基金]利用EXCEL來管理我的基金(自動更新淨值、自動計算報酬率)，做好了之後，Sand 用起來覺得超讚的啦，可以自己每天自動更新呢。
不過不知道是不是 excel 的外部連結更新有問題？！總是有部分 sheet 無法自動更新呢，有問題的可以參考這 基金]EXCEL基金管理表自動更新淨值失敗，怎麼辦?，補上這之後，只能說太讚了。

目前 Sand 的規劃是：

• 各基金都獨立一個 sheet 紀錄，該 sheet 第二行就是放該 sheet 基金所有的 summary 結果（不管定期定額或單筆），如：投資金額 手續費 購入淨值 單位數 買進匯率 投入金額 賣出實收 外幣實際獲利 外幣投資報酬率；
• 一個 sheet 記錄最近三十日的淨值，一來在同一檔案內可以立即看到走勢圖，基智網上「投資組合」的就不需要囉，且還比較精準呢；
• 一個 sheet 放投資總表，此部分就可以直接引用每個 sheet 的總和該行（第二行）即可，如此一來可以一次看到所有基金的狀況；
• 一個 sheet 放換匯 history；
  

Sand 最近的感想：如是長期投資，還是建議開外幣帳戶進行投資，盡量避免因頻繁性的投入、轉出而產生匯率損失。最近央行老是在拉台幣，導致如現在贖回時換算成台幣後，投資報酬率整整虧損了 1.2% 呢。